减员降薪!主要银行4年人员流失近32万 高管薪酬大降

2017-03-25 07:25:00宝码网整理来源:每日经济新闻

减员降薪,对于银行业来说,早就不再是陌生词。

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近几日,业界充斥着银行柜员大幅缩减的消息:2016年工行农行建行减少柜员近6万!如此大规模变动,一时间令行业内震惊万分。事实上,包括银行的劳务派遣人员在内,过去4年,33家大中型银行人员减少超出32万人,占全国银行业全体从业者的近1/10。

减员的同时,银行员工薪酬,尤其是高管薪酬也在大幅削减。

数据显示,去年中信银行高管总薪酬同比大跌超过40%,平安银行高管薪酬降幅也接近30%。

面对银行业利润增速下滑、不良贷款攀升、考核压力大增等种种变数,不少高管选择离职。支付宝、陆金所等行业外的颠覆力量日益强大,吸引力与日俱增。曾经“万人争考一个岗位”的银行业,如今金饭碗已光环不再。

柜员减员潮从五大行蔓延到股份行

从近几年的数据来看,银行对于网点的追求正在转变成对用户掌上空间的争夺。银行的柜员配备也逐年递减,柜员减员力度越来越大。

中国银行业协会的数据显示,截至2016年末,工商银行共减少柜员14090人,农业银行减少10843人,建设银行减少30007人,中国银行暂未披露数据。从2014年减员1.7万余人到2016年的骤减5万余人,银行改变翻天覆地。

建行:以3年披露数据较全的建设银行为例,该行在2014年减少柜员2851人,2015年减少柜员4881人,2016年则骤减了30007人。

农行:农行2015年增加了6909名柜员,2016年则一口气减少了10843名柜员。

相对于国有大行庞大的人员基数,股份制银行的柜员减员潮还未到来。

银行业协会数据显示,中信银行2016年减员2494人,是减员最多的股份制商业银行,减员规模超过了现有柜员的四分之一。

广发银行、兴业银行、浦发银行和上海银行也均有不同程度的人员减少,不过减少人数均在200人以下。

4年流失32万人,占全行业从业者近1/10

根据中国银行业协会研究部对会员单位进行问卷调查,结果显示,2013-2015年,参与调查的33家主要银行共流出各类人才约22.6万人,其中2013年6.98万人,2014年7.29万人,2015年8.38万人,人才流出呈加速态势。

由于2016年33家主要银行调查数据还未公布,但各方预计减员人数将接近10万人规模。如果这个数据成真,那么2013年-2016年4年时间内,33家主要银行流失人数超出32万人。

粗略计算来看,全国挂有银行字样的机构(含农信社)有3800家左右,员工人数约350万。4年时间里,33家主要银行流失人数达到了全国银行业全体从业人员的近1/10,力度可谓空前。

高管大幅降薪,中信高过40%

在银行业大幅裁人的同时,银行业高管薪酬也在遭到大幅削减(执行限薪令银行除外)。去年多家银行高管的薪酬出现大幅下降。其中,2016年中信银行高管总薪酬同比大跌超过40%,平安银行高管薪酬降幅也接近30%。

根据已经披露的2016年年报数据显示:2016年中信银行全体董事、监事和高级管理人员实际获得的税前报酬合计2157.58万元。2015年这一数字为3622.61万元;2016年高管薪酬总额降幅高达40.45%。

此外,人均高管薪酬也在下降。2016年中信银行的人均高管薪酬为93.80万,2015年时这一数字为129.37万。以其三位职工代表监事为例,2015年中信银行向3名职工代表支付的税前报酬为737.19万,2016年同样为这3人,支付的税前薪酬仅为393.65万,同比大跌46.61%。此外,其职位未变动的4位副行长薪酬也都出现了不同程度的下降。

平安银行高管薪酬也在下降。2016年平安银行高管薪酬为4506.43万,2015年这一数字为6267.92万,同比下跌28.11%。以平安银行行长薪酬为例,2015年平安银行行长邵平,其税前薪酬为710.45万;2016年平安银行行长为胡跃飞,其薪酬为520.81万;其薪酬不仅比前任行长低26.7%。

普通员工薪酬降幅也不小

2016年银行业整体年终奖萎缩,有银行降幅在30%左右,有的至今未下发。随着银行利润贡献由对公部门向金融同业部门转移:后者的年终奖显著高于前者。

值得关注的是,薪酬递延被越来越多的银行采用,甚至有银行年终奖递延比例高达60%,递延期限可长达3年,意味着第四年才能领完当年的年终奖。

原因到底是啥

还在减员还在降薪,银行业4年流失近32万。如此大动作的背后,是银行业正值内忧外患之际。

整体盈利能力的明显下降,不良资产持续上升,可称内忧;行业外的颠覆力量日益强大,金融科技投资成倍增长,已成星火燎原之势,可谓外患。

内忧不止,外患频仍,行业高管压力加大,转型需求迫切。

原因一:银行盈利能力明显下降

根据中国银行业协会发布的《中国银行家调查报告(2016)》显示,银行盈利能力明显下降,银行高层工作压力大是银行高管离职的重要原因。

根据银监会的数据,2016年商业银行实现净利润16490亿元,同比增长3.54%。这个数据已经是因为2016年房贷占比猛增后的结果,相较于2015年银行业净利润增长仅为2.43%。

中信银行:2016年总营收为1537.81亿,同比上涨5.96%;净利润为416.29亿,同比仅上涨1.14%;净利润增速创下近四年来新低。在2013年时,中信银行净利润增速曾高达26.24%。

平安银行:2016年营收增幅超过12%,但其净利润增速仅为3.36%,而上年增速为10.42%;

江阴银行:2016年则陷入营收与净利润均下跌的处境,其中净利润跌幅更是达4.49%。

原因二:不良资产持续上升

自2013年始,商业银行不良贷款率及不良贷款余额持续出现双升,至2016年下半年增速方有所放缓。银监会数据显示,截止2016年末,商业银行不良贷款余额15123亿元,较上季末增加183亿元,不良贷款率1.74%。

原因三:行业外的颠覆力量日益强大

在支付和贷款领域中,非传统参与者异军突起,市场竞争日趋激烈。

埃森哲最新一份研究报告,在中国企业一系列重量级交易的带动下,2016年全球金融科技企业的投资攀升至232亿美元,较上年度增长10%。2016年亚太地区的金融科技融资规模实现翻番,首次超越北美,中国贡献了亚太地区投资总额的九成。

全球主要地区的金融科技投资交易量大幅上升,从2015年的约1200笔上升至近1800笔。其中,金融科技投资总额的增长主要源自中国,尽管其只占全球金融科技投资交易量的3%,但投资金额占比却达到了43%。

许多中国的金融服务机构已清楚地认识到来自行业外的颠覆力量,因此正加大对金融科技的投资,并且积极探索诸如区块链技术等尖端解决方案。

银行对于网点的追求正在转变成对用户掌上空间的争夺。手机银行可以随时随地完成转账汇款、购买理财、外汇等操作,成为名副其实不打烊的银行,也是银行青睐的流量入口。

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